Tampilan postingan: 26
Charlotte, North Carolina (5 September 2024) ⇒ Mulai tahun 2020, laporkan penipuan investasi ke BBB Pelacak PenipuanSM Jumlah totalnya melebihi 4.000, mencapai angka tertinggi dalam tiga tahun terakhir pada tahun 2023.
Laporan yang diajukan ke acara Better Business Bureau penipuan investasi Seringkali berbentuk penipuan kepercayaan jangka panjang, penipu menjalin hubungan romantis dan platonis untuk mendapatkan kepercayaan target. Hal ini menyebabkan peningkatan kerugian, dengan median yang dilaporkan meningkat dari $1.000 pada tahun 2021 menjadi hampir $6.000 pada tahun ini.
ada “Penipuan investasi: Cryptocurrency dan penipuan terkait percintaan sedang meningkat, menurut penelitian BBB” BBB memeriksa pola pelaporan, meninjau jumlah kerugian, dan berbagi kisah orang-orang yang tertipu sehingga masyarakat tidak tertipu.
Temuan utama:
● Penipu investasi menargetkan korban di seluruh Amerika Utara, menargetkan investasi dan rekening pensiun yang sudah ada.
● Penipu memanfaatkan dunia mata uang kripto yang padat dan terkadang disalahpahami untuk menghindari kecurigaan dan memikat korban.
● Penipuan ini bisa tidak terdeteksi selama berbulan-bulan, sehingga memungkinkan penipu mencuri ribuan dolar.
● Penipuan ini terutama berasal dari Asia Tenggara karena kejahatan terorganisir, namun meningkatnya respon terhadap penipuan di kawasan ini telah menyebabkan para penipu memindahkan operasi mereka ke negara lain.
● Banyak penipu tingkat rendah menjadi korban kerja paksa, sehingga memperumit masalah penuntutan mereka yang terlibat.
Laporan Penipuan Investasi Amerika Utara (2021-2023)
● 3.352 – Pelacak Penipuan BBB
● 301.840 – Jaringan Penjaga Konsumen Komisi Perdagangan Federal
● 12.573 – Pusat Anti-Penipuan Kanada
Kisah para penyintas penipuan:
Erin, dari North Carolina, mengatakan kepada BBB bahwa dia bertemu “Andrew,” seorang Italia yang sekarang tinggal di Wesley Heights di Charlotte, North Carolina, melalui aplikasi kencan Kristen. Setelah membangun “hubungan” dengan Andrew selama beberapa minggu, Erin mulai melakukan penyetoran ke akun mata uang kripto. Beberapa minggu kemudian, setelah Andrew melakukan pembayaran “pajak” terakhirnya ke IRS, dia menghilang dan memutus nomor teleponnya, menyebabkan Erin mengalami kerugian ratusan ribu dolar.
Hallas, dari North Carolina, melaporkan penipuan cryptocurrency yang dia temui di media sosial ke BBB. Yang tidak dia ketahui adalah akun Instagram temannya telah diretas. Penipu berpura-pura menjadi teman dan mengklaim bahwa mereka telah menghasilkan $10.000 dalam bentuk Bitcoin dalam tiga jam. Penipu meyakinkan Hallas untuk membeli Bitcoin senilai $3,700, lalu segera mentransfer dana tersebut ke situs web lain dan menghilang.
sinyal bahaya
● Mata uang kripto yang kurang dikenal
● Meminta untuk membagikan dompet mata uang kripto Anda dengan seseorang yang tidak Anda percayai sepenuhnya
● Strategi yang memberikan jaminan pengembalian
● Sebuah investasi yang memerlukan sedikit usaha atau waktu
● Seseorang mengemukakan strategi rahasianya
● Beberapa orang mengatakan untuk tidak mempelajari apa yang mereka katakan
● Pernyataan yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan
● Ada orang asing yang tiba-tiba ingin berteman dengan Anda
Kiat untuk mengenali penipuan ini:
● Waspada terhadap kata kunci. Ungkapan-ungkapan tertentu seharusnya menimbulkan tanda bahaya mengenai peluang investasi. Jangan memercayai apa pun yang “dijamin” akan berhasil, atau menawarkan risiko rendah atau tanpa risiko namun memberikan keuntungan yang tinggi.
● Industri investasi diatur secara ketat. Berhati-hatilah jika investasi Anda tidak terdaftar di SEC atau badan pengatur industri investasi lainnya. Periksa juga lisensi penjualnya.
● Taktik penjualan bertekanan tinggi juga merupakan tanda bahaya besar. Banyak investasi modal ventura dijual dalam “pertemuan peluang” atau situasi tekanan tinggi lainnya. Taktik serupa adalah penggunaan “shills,” umpan yang menawarkan kisah sukses fiktif namun sebenarnya dibayar oleh sponsor rencana. Beberapa promosi memanfaatkan hubungan yang sama, seperti ras, gereja, profesi yang sama, dll.
● Bagaimana Anda menghasilkan uang? Jika ternyata Anda dibayar lebih untuk merekrut distributor baru dan menjual produk serta materi pelatihan kepada mereka daripada menjual produk, maka Anda mungkin mengalami skema piramida.
mengakses BBB.org Lihat Bisnis atau mendaftarkan keluhan, Pelacak Penipuan BBB Laporkan penipuan dan BBB.org/scamstudies Pelajari lebih lanjut tentang ini dan penipuan lainnya.
